Las herramientas digitales clave para una pyme en época de crisis

A un coste asumible, existen en el mercado un amplio abanico de herramientas digitales a disposición de las empresas que ofrecen un servicio fundamental para mejorar su productividad y, con ello, brindarles una ventaja competitiva en cualquier contexto de mercado. En el caso de la gestión de la tesorería, hay ejemplos como el de Cesnet Integral, que juegan un papel clave para monitorizar a los clientes, gestionar todas las pólizas o poder evaluar los riegos de impago y de cobro de manera unificada.

Hoy en día, existen pocas dudas sobre la ventaja competitiva que supone para cualquier empresa disponer del apoyo de la tecnología para incrementar su productividad y operar mejor en su mercado de referencia. Las herramientas digitales ofrecen en este sentido un soporte fundamental para cubrir con éxito las necesidades de todas las áreas y ámbitos de una organización y, combinadas con el talento humano, contribuyen a conformar un cóctel de éxito para afrontar en las mejores condiciones posibles cualquier coyuntura, incluso una crisis económica. En el caso de las pymes, la menor disponibilidad de recursos puede suplirse mediante soluciones tecnológicas que, en la mayoría de las ocasiones, a un precio muy asumible, ofrecen un abanico de servicios de gran valor para la operativa del negocio.

CESCE

Qué ofrecen las herramientas digitales

Las herramientas digitales permiten a una empresa poder adaptarse con rapidez y flexibilidad a cualquier cambio en los hábitos de sus consumidores de referencia o a las variaciones en su sector propias, por ejemplo, de un momento de incertidumbre. Planificar una estrategia basada en su inversión y actualización constantes favorece un incremento de la eficiencia en las actividades de cualquier entidad, permite reducir costes y posibilita una mayor interconexión entre departamentos y profesionales de la compañía. Al final, esto se traduce en que el capital humano dispone de mayor tiempo para concentrarse en el negocio propiamente dicho, eliminando el tiempo que antes le requerían otras actividades administrativas o mecánicas que, en general, aportaban poco valor añadido real a la empresa.

La principal traba para una pyme a la hora de invertir en las herramientas digitales suele ser la falta de músculo económico, pero con un adecuado análisis a largo plazo de los beneficios que se derivan de la transformación digital, sus gestores entenderán la necesidad de apostar por ellas. En este sentido, evaluar ratios como el del retorno de la inversión (ROI) que aportarán a medio y a largo plazo contribuye a ayudar a disipar las dudas sobre el ‘esfuerzo’ financiero de invertir en ellas con la mayor anticipación posible.

Las principales alternativas

Estas son algunas de las áreas más relevantes que, en la actualidad, pueden ser cubiertas con gran eficacia por las herramientas digitales:

Gestión de pagos. La liquidez es una cuestión nuclear para cualquier pyme, hasta el punto de que gran parte de su supervivencia depende de contar con una buena salud financiera gracias a una gestión eficaz del capital circulante. Por ello, existen herramientas comoCesnet Integral, una plataforma global que permite administrar la información clave para la gestión de las pólizas y de todos los clientes de una entidad, estén asegurados por Cesce o no, así como los datos sobre cliente potenciales. Por ejemplo, entre sus utilidades está el que concreta el nivel de riesgo de impago o que posibilita establecer un sistema de alertas. Y, por si fuera poco, además es gratuita.
Trabajos en equipo. El trabajo colaborativo es esencial entre las pymes y, por ello, herramientas comoSlack son cada día más esenciales. Entre sus usos cabe destacar su sistema de organización por canales, sus funciones de mensajería, llamadas de voz y vídeo o la posibilidad de poder colaborar con equipos de otras empresas, proveedores o clientes a través del servicio Slack Connect.
Desarrollo de proyectos. En la actualidad, existen herramientas como Notion, que además de crear listas de tareas, permiten la gestión de los tiempos de cada proyecto, incluyendo la utilización de hojas de cálculo, procesadores de texto o bases de datos a través de plantillas. Además, se puede utilizar por todos los dispositivos que se habiliten en la empresa, pudiendo crear perfiles que tengan una parte profesional y otra exclusiva para cuestiones personales.
Organización interna de los equipos. Desde planificar las vacaciones a repartir tareas o proponer reuniones de la plantilla. Así de amplio es el portfolio de utilidades de Trello, diseñada para la gestión global de todas las actividades de un departamento, pudiéndose compartir notas, chats, comentarios, archivos,… Una de sus virtudes es, además, que permite su integración con otras apps corporativas y que está disponible para todas las plataformas y equipos.
Administración de la plantilla. A un coste muy asumible, cualquier pyme puede contratar herramientas como Bizneo, que permite gestionar la intranet de una empresa, pudiendo cada empleo realizar cualquier solicitud que desee, como presentar un justificante médico, modificar sus vacaciones o solicitar un gasto corporativo. En sus últimas versiones incorpora un reconocimiento biométrico, de manera que es prácticamente imposible de hackear por un tercero.

Autor: ASSET Actualidad

Qué es Asset Management?

En términos generales, el asset management corresponde a la gestión del patrimonio o de activos basada en principios como el conocimiento, la planificación, la organización y la gestión integrada. Tiene como objetivo optimizar el rendimiento de dichos activos y minimizar su coste, así como mejorar el servicio ofrecido.

Asset Management, donde evolución y tradición se unen

Encotrar el mejor proveedor de soluciones de inversión que se adapten a las necesidades reales de nuestros clientes, creando relaciones a largo plazo y con un alcance global.

Buscar un servicio sencillo, innovador y transparente, con el objetivo de ofrecer un amplio abanico de soluciones a nuestros clientes, con el adecuado equilibrio entre riesgo y rentabilidad.

El compromiso de crear un impacto positivo por lo que los equipos y procesos se han preparado para actuar según los criterios de inversión sostenible y responsable

En el ámbito exclusivamente financiero, el asset management incide en la gestión responsable de activos de inversión por parte de entidades financieras con el fin de cumplir con los objetivos específicos de inversión, todo ello en beneficio de los clientes.

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Si en el asesoramiento financiero la clave es la forma de ayudar de manera profesional a un cliente a cubrir sus necesidades financieras, en el asset management está presente la labor de toma de decisiones sobre la gestión de las inversiones, teniéndose en cuenta los distintos perfiles de riesgo de los inversores.

La prestación de servicios de gestión de activos incluye principalmente el análisis de los estados financieros, la selección de activos y valores, el plan de implementación en las carteras de valores y el seguimiento permanente de las inversiones.

Asset Management en los bancos de expertos en inversiones en los distintos mercados financieros de todo el mundo. Desde esta sociedad gestora, y a través de sus asset managers, proporciona una visión global de los mercados y se ofrece una amplia gama de estrategias de inversión. Su máxima es orientar las carteras para preservar y hacer crecer el capital de los clientes y calibrar las oportunidades de inversión de forma que se extraiga el máximo potencial de inversión con el mínimo riesgo posible.

En el proceso de inversión Asset Management destacan cinco hitos fundamentales:

La definición de los objetivos conjuntamente con el cliente, en el que se tratan aspectos como el retorno objetivo y el presupuesto de riesgo; el horizonte de inversión, la liquidez y las restricciones y la identificación de las necesidades de inversión.
La propuesta de varias alternativas para la gestión de sus activos.
La elección conjunta de la estrategia que mejor se adapte a su perfil teniendo en cuenta su situación personal y profesional, sus valores, sus gustos y la tolerancia al riesgo.
La inversión de acuerdo a la estrategia definida, utilizando sofisticadas herramientas de toma de decisiones.
El seguimiento de su cartera, que incluye informes comprensibles con información transparente y la evaluación conjunta de la gestión de las inversiones.

El asset management o gestión de activos consiste en la gestión del capital de manera responsable mediante una actividad que ofrece garantías de las empresas, como los bonos o acciones, para llegar a ofrecer los mayores beneficios a los inversores. En esta actividad no solo se tiene en cuenta el asesoramiento financiero, sino que también es importante el papel de las instituciones administradoras de activos que deben tomar decisiones en materias concernientes a la gestión de los activos disponibles.

Estos activos pueden tener lugar en forma de acciones, fondos de pensiones, bienes y activos líquidos provenientes de empresas privadas y empresas nacionales o extranjeras que el asset management ha de gestionar con el objetivo de llevar a cabo un buen manejo de la cartera de inversiones de los clientes, siempre teniendo en cuenta que es una situación de riesgo.

La gestión de archivos empresariales gestiona todo el ciclo de vida de los activos físicos de una compañía para maximizar su valor. Se lleva a cabo en todos los departamentos de una empresa, de tal manera que cubren todos los procesos (diseño, construcción, explotación y mantenimiento de infraestructuras) con el objetivo de mejorar su rendimiento, alargar su utilidad en el tiempo, reducir los costes y mejorar el retorno de inversión.

Es importante mantener la máxima disponibilidad de los activos sin perder de vista las normativas sobre seguridad, salud y medio ambiente que hay que respetar dentro del entorno competitivo entre empresas. Además, cualquier error en un activo en una compañía que cuente con un gran número de estos, puede ser muy perjudicial y costoso para dicha organización. Por ello, la planificación absoluta del ciclo de vida de los activos, llevando a cabo prácticas de mantenimiento preventivo, entre otras medidas, para gestionar uno de los elementos fundamentales de los que depende la gestión de una empresa.

Aunque en los últimos años ha experimentado un importante crecimiento, todavía quedan muchas mejoras que realizarse en el proceso de gestión de activos para reducir la pérdida de patrimonio, y comenzar a fijarse nuevos retos y objetivos de inversión a largo plazo. En este punto es importante destacar la figura del gestor, que podrá demostrar su talento consiguiendo nuevos retos, ya que es uno de los sectores más interesantes de las finanzas precisamente porque se prevé que experimentará un importante crecimiento en los próximos años, mediante nuevos métodos de gestión e innovación en la inversión.

Importancia del asset management

La importancia de la gestión de activos radica en la necesidad de las empresas en minimizar costes para ampliar el margen de beneficios, por lo que les interesa reducir el gasto por posesión de activos y extraer de estos el máximo rendimiento posible. Las empresas intentan alargar los ciclos de vida de sus activos mediante programas de mantenimiento específicos, ya que un fallo de un activo puede suponer problemas de producción y también ir en contra de las normas establecidas en cuanto al respeto del medio ambiente y la seguridad laboral aprobadas.

La gestión de los ciclos de vida, de la planificación y de la identificación de problemas permite mejorar el rendimiento de los activos empresariales, por lo tanto, mejorar el rendimiento de la empresa. Por ello, el asset management destaca cada vez más como uno de los aspectos clave para incrementar la capacidad de los activos empresariales, gracias a su control y administración, que supone el acceso rendimiento más eficaz y de mayor calidad.

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